Fraudes de Identidade: O Que São, Tendências e Como Proteger Seu Negócio

O Que São Fraudes de Identidade?

Fraudes de identidade ocorrem quando dados pessoais, como CPF, RG, informações bancárias e endereço, são utilizados de forma não autorizada para obter vantagens financeiras ou comerciais. Esse crime não é ficção científica; é uma realidade que causa milhares de vítimas diariamente. Segundo a Serasa Experian, a cada 9 segundos, um brasileiro é alvo de uma tentativa de roubo de identidade. No mundo, essa estatística é ainda mais alarmante: a cada 2 segundos, uma pessoa é vítima desse tipo de fraude​​.

Métodos Comuns de Fraude de Identidade

Criminosos utilizam várias técnicas para obter dados pessoais, incluindo:

• Phishing: Captura de dados através de e-mails falsos ou páginas de login falsas. Essa é a prática mais comum no mundo conectado de hoje​​.
• Compra de dados cadastrais: Aquisição de informações de pessoas físicas e jurídicas.
• Acesso indevido: Acesso a anotações de números de documentos e senhas.
• Documentos perdidos: Uso de documentos perdidos para fins fraudulentos.
• Ofertas falsas: Falsas ofertas de produtos, serviços ou vagas de emprego.
• Clonagem de cartões: Utilização de dispositivos para clonar cartões de crédito ou débito.
• Criação de falsas centrais de atendimento ao cliente.
• QR Codes falsos: Uso de QR Codes para redirecionar vítimas a sites fraudulentos​.

Muitas vezes, os crimes são cometidos por pessoas próximas à vítima, como familiares, amigos ou colegas de trabalho. Portanto, a proteção deve ser rigorosa e constante​.

Impactos das Fraudes de Identidade

Os prejuízos causados pelas fraudes de identidade são enormes, afetando diversos setores econômicos, especialmente o financeiro e o varejista. Segundo a revista Época Negócios, para cada real perdido em uma fraude, o prejuízo para as empresas pode ser 386 vezes maior, considerando custos adicionais como juros, penalidades judiciais, pagamento de advogados e investigação dos fatos​.

Além dos prejuízos financeiros, o roubo de identidade gera um impacto significativo na reputação das empresas. Segundo artigo da JusBrasil, 9 a cada 10 empresas têm a reputação afetada pelo mau uso de dados dos usuários​.

Estatísticas e Tendências Recentes

Dados da Serasa Experian mostram que, até o final de 2022, houve cerca de 39 milhões de tentativas de fraude de identidade​​. Em janeiro de 2023, a população brasileira sofreu 284.198 mil tentativas de fraudes​. As instituições financeiras e reguladores estão implementando novas resoluções para compartilhar informações sobre fraudes, aumentando a segurança do ecossistema financeiro.

A Evolução das Táticas de Fraude

Criminosos estão constantemente aperfeiçoando suas táticas para driblar as proteções existentes. Alguns exemplos incluem:

• Golpe da cara falsa: Uso de bonecos e fotos das vítimas para enganar sistemas de biometria facial​.
• Deep fake: Utilização de vídeos manipulados e áudios falsos para se passar pela vítima​.

Como Proteger Seu Negócio Contra Fraudes de Identidade

Para proteger seu negócio, é crucial identificar os pontos fracos nos processos de autenticação e validação de identidade, desde o cadastro até os processos recorrentes. Algumas ações essenciais incluem:

1. Sistemas Antifraude: Avalie se a solução tecnológica antifraude implementada oferece o nível desejado de segurança digital ou se apresenta brechas que facilitam a ação de fraudadores​.
2. Camadas de Segurança: Utilize mais de uma tecnologia de segurança para aumentar a proteção.
3. Monitoramento Constante: Realize monitoramento contínuo das transações e dos processos de validação​.

Tecnologias e Soluções para Blindar sua Empresa

Biometria Facial

A biometria facial mapeia os pontos biométricos do rosto para criar uma impressão digital única. Armazenada no banco de dados da empresa, essa impressão pode ser utilizada para validar e autenticar a identidade do usuário em transações.

OCR e Tipificação de Documentos

O Reconhecimento Ótico de Caracteres (OCR) extrai dados de documentos de identidade, como RG e CNH, a partir de uma foto. A tipificação de documentos verifica automaticamente se os dados apresentados correspondem aos solicitados pela empresa​.

FaceMatch e CPF Match

O FaceMatch compara a selfie do usuário com a foto do documento de identidade. O CPF Match verifica a foto e o CPF do usuário em bancos de dados públicos e privados. Ambas as soluções são aplicáveis no cadastro do cliente​.

Implementação de Boas Práticas

Para fortalecer a segurança da informação e prevenir fraudes de identidade, as empresas devem adotar as seguintes práticas:

1. Programas de Compliance: Implementar códigos de conduta e políticas claras para identificar fraudes e garantir a conformidade com as leis​.
2. Certificados Digitais: Utilizar certificados digitais para garantir a privacidade e autenticidade das transações online​.
3. Antivírus e Atualizações: Manter softwares e hardwares atualizados e utilizar softwares anti malware rigorosos​.
4. Treinamento de Equipes: Treinar colaboradores sobre as medidas e estratégias para evitar fraudes​.

Mecanismos de Validação: Implementar medidas de validação de identidade, como biometria facial​.

Como as soluções de Biometria Facial do Unico IDCloud podem ajudar na prevenção do Roubo de Identidade?

A tecnologia previne ações fraudulentas já em seu estágio inicial. Integrando a captura de imagens via câmeras digitais, webcams ou celulares, a proteção se estende a diversos tipos de serviços e setores​​.

Empresas vítimas de roubo de identidade perdem não só financeiramente, mas também em credibilidade e potenciais clientes. A implementação da biometria facial traz um retorno sobre investimento altamente positivo, inibindo o compartilhamento e a dependência de dados facilmente copiáveis​. 

O Unico IDCloud autentica com uma precisão de 100% de certeza 8 a cada 10 brasileiros, com base de autenticados construída e atualizada há quase 10 anos.

Se você está interessado em fortalecer a segurança do seu negócio, entre em contato com a Unico para conhecer as soluções inovadoras de identificação e autenticação que podem ajudar a proteger sua empresa contra as crescentes ameaças de fraudes de identidade​, deixando seus processos mais eficientes e seguros.