Usaram minha conta como laranja: o que fazer?

“Usaram minha conta como laranja!” Diante dessa invasão tão criminosa, é natural você se sentir desesperado e perdido, sem saber como sair desse problema e evitar complicações sérias perante a lei. Infelizmente, este tipo de golpe é frequente. Os fraudadores usam táticas que confundem as vítimas e roubam dados de diferentes maneiras.

Quando os criminosos utilizam a conta de uma pessoa como laranja, o objetivo deles é movimentar dinheiro de maneira ilícita, muitas vezes obtido por meio de fraudes. Uma conta laranja pode ser criada quando os dados da pessoa são roubados ou vazados. Munidos dessas informações, os bandidos realizam diversas operações financeiras em nome da vítima.

Por mais que você tenha sofrido esse golpe, o momento pede calma para adotar as ações necessárias para resolver definitivamente essa situação e evitar que ela ocorra outras vezes.

Vamos falar detalhes de como você pode fazer isso.

Identificando o uso de conta como laranja

Usar contas laranjas é uma estratégia frequente de grupos criminosos e, como comentamos, na maioria das vezes os dados são obtidos ilicitamente.

Veja alguns exemplos de como esses dados podem ser obtidos:

• Ataques de phishing: através de e-mails e sites falsos, a vítima é enganada e levada a fornecer informações pessoais, como senhas e números de cartão de crédito.
• Vazamento de dados: informações pessoais como nome, data de nascimento, CPF, dentre outros, podem ser usadas para criar identidades falsas e contas bancárias fictícias.
• Roubo de celular: ladrões podem roubar telefones celulares, tablets e laptops que armazenam dados pessoais, o que permite o acesso a informações valiosas.
• Engenharia social: uso de táticas psicológicas para enganar pessoas e obter informações pessoais, muitas vezes se passando por alguém de confiança.

Entretanto, em muitas situações, a conta passa a ser usada como laranja quando o próprio titular empresta os dados bancários para terceiros. Isso acontece porque a vítima é ludibriada, seja por pessoas próximas ou desconhecidas, que relatam uma história “comovente” para justificar a necessidade de utilizar os dados bancários por um período.
É neste momento que mora o perigo. Uma vez que esses dados são cedidos, há alto risco de eles serem utilizados em múltiplas operações financeiras ilícitas.

Sinais de que sua conta foi usada como laranja

Para identificar rapidamente que sua conta está sendo utilizada como laranja, é fundamental prestar atenção em alguns indícios. Por mais que essa detecção inicialmente seja um tanto difícil, já que os criminosos atuam sorrateiramente, é possível adotar uma série de cuidados e checagens. Vejamos os principais sinais que precisam da sua atenção imediata.

• E-mails, mensagens ou notificações de cadastros em sites que você não acessou ou não forneceu dados pessoais;
• Notificações de rastreamento enviadas por SMS, WhatsApp ou demais canais sobre o envio de produtos que você jamais comprou;
• Lançamento de compras no seu cartão de crédito que você não realizou (ainda que o valor seja pequeno);
• Lançamento no seu extrato bancário de descontos de parcelas de empréstimos que não foram feitos;
• Inclusão indevida do seu nome junto aos órgãos de proteção ao crédito (Serasa e SPC);
• Cobranças de serviços essenciais (energia, água, telefone etc.) em endereços que não correspondem ao seu;
• Recebimento de multas ou IPVA de um veículo que não é seu.

Usaram minha conta como laranja: ações imediatas

Vamos para a solução. Logo ao suspeitar ou constatar que sua conta está sendo usada como laranja, é hora de agir imediatamente.

Passos imediatos a serem tomados

Primeiramente, mantenha a tranquilidade. É natural sentir-se em pânico, mas é muito importante manter a calma e ter certa frieza para cumprir o protocolo com as medidas necessárias.

Mas manter a calma não significa ficar parado; é importante agir com rapidez. Cada minuto conta quando se trata de proteger suas informações e evitar que seu nome seja comprometido.

Um primeiro passo importante é abrir um Boletim de Ocorrência (BO) digital. Isso cria um registro oficial do incidente, o que pode ser essencial em procedimentos legais futuros, principalmente nos casos em que você precisar comprovar que foi vítima de um golpe.

Em seguida, entre em contato com a empresa ou banco usado nas operações associadas a suspeitas de fraudes. Informe o ocorrido e apresente o BO como evidência de um crime. Solicite o bloqueio imediato da conta em questão para que a instituição inicie uma investigação.

Além disso, é fundamental entrar em contato com o Procon e fornecer detalhes sobre o que aconteceu. Eles podem oferecer orientações adicionais para ajudar a resolver as consequências da fraude.

Ah, e não se esqueça de informar ao SPC e ao Serasa sobre a situação. Peça que eles realizem um bloqueio temporário do seu CPF para evitar que o número seja usado em novos golpes.

Outra medida crucial é fazer uma verificação detalhada da sua conta bancária. Analise as movimentações dos últimos seis meses, e se necessário, peça um extrato mais completo em sua agência bancária.

Finalmente, dependendo da complexidade da situação, considere a possibilidade de contratar um advogado especializado em crimes digitais. Eles podem ser fundamentais para orientá-lo em questões legais mais complexas.

Lembre-se, não é exagero adotar todas essas ações. Ao seguir essas etapas, você estará tomando medidas para solucionar o problema de forma eficaz e protegendo-se contra futuras tentativas de golpes de conta laranja. Esteja sempre atento à segurança online para evitar incidentes semelhantes no futuro.

Reparação de danos e recuperação

Depois dos passos iniciais para impedir o uso da sua conta como laranja e se proteger quanto às tentativas de novas fraudes, é necessário um levantamento dos possíveis prejuízos que você pode ter sofrido devido a essas operações ilícitas feitas em seu nome.

Neste momento, sempre é necessário apoio jurídico por meio de um advogado experiente na solução desses casos. Dessa maneira, é possível obter maiores chances de reparar danos e recuperar prejuízos de ordem financeira e até mesmo relacionados a danos morais. Ao consultar um advogado, é possível contar com profissionais por meio do atendimento particular e também solicitar atendimento jurídico gratuito junto aos órgãos responsáveis.

Dicas para evitar o uso de sua conta como laranja

Aqui vale aquele ditado popular: “é melhor prevenir do que remediar.” Depois de ter sua conta usada como laranja, você jamais vai querer reviver esse pesadelo, não é mesmo? Além de adotar os cuidados que vamos mencionar a seguir, é muito importante alertar familiares, amigos e colegas de trabalho do perigo para que eles também saibam como se proteger desse tipo de golpe.
Os cuidados abrangem principalmente o ambiente online e as movimentações bancárias. Portanto, é preciso estar atento a todas as informações que envolvem esses fatores. Vejamos:

• Jamais forneça seus dados bancários, senhas ou dados cadastrais a outras pessoas, ainda que sejam seus amigos e familiares;
• Nunca permita que outras pessoas acessem seus dados bancários por meio dos aplicativos instalados no celular;
• Dê atenção imediata quando receber e-mails, mensagens de WhatsApp ou SMS mencionando cadastros ou aprovações de compras em sites nos quais você não realizou tais operações;
• Cuidado ao clicar em links recebidos por e-mail;
• Fique atento a golpes que são aplicados por meio das redes sociais (Telegram, Facebook, Instagram etc.) por meio de promoções mirabolantes, envio de links etc.
• Tenha o hábito de monitorar os lançamentos no seu cartão de crédito. Não espere para conferir essas despesas somente quando chegar a fatura;
• O mesmo cuidado se aplica ao seu extrato bancário. Acompanhe sua conta constantemente para evitar de que lançamentos ilícitos fiquem por muito tempo despercebidos;
• Cuidado com sites falsos que solicitam seus dados e fotos da face;
• A cada 6 meses, verifique como está seu cadastro junto aos órgãos de proteção ao crédito (Serasa e SPC);
• Dê atenção imediata a todas as alterações suspeitas relacionadas ao seu nome, endereço ou movimentações bancárias;
• Ao identificar atividades incomuns em suas contas, tais como mudanças de configuração e logins não autorizados, verifique imediatamente essas situações;
• Ative a autenticação segura (2 fatores) em suas contas nas redes sociais e nos aplicativos usados para se comunicar (ex.: WhatsApp);
• Investigue rapidamente situações suspeitas, ainda que elas pareçam simples. Em caso de dúvida, converse com um advogado especializado.

Para proteger as pessoas deste e vários outros tipos de golpes, a Unico desenvolveu um ecossistema de soluções que inibem tentativas de fraudes logo no momento que elas estão ocorrendo, atuando de forma eficaz para defender indivíduos e empresas de ações criminosas.

Nossas soluções são completas e aplicadas conforme cada necessidade de identificação. O objetivo é fortalecer os mecanismos de proteção para impedir que operações ilícitas causem danos às pessoas, empresas e instituições.

Te convidamos para conferir essas soluções e saber as vantagens e resultados de contar com a Unico no dia a dia.