Como a Validação Digital de Identidade Atua em Processos Bancários?

O Banco Master, fundado em 1974, é uma instituição financeira com uma trajetória de constante evolução e inovação. Em 2023, em parceria com a Unico, o banco deu um salto significativo em segurança e eficiência operacional. 

Neste caso de sucesso, vamos compartilhar como a validação digital de identidade, através do reconhecimento facial biométrico, não apenas melhorou a segurança em transações bancárias, mas também enriqueceu a experiência digital dos clientes da instituição.

Estabelecendo Novos Padrões em Segurança Bancária

O início da parceria entre o Banco Master e a Unico, em 2023, foi um ponto de virada crucial para aprimorar as jornadas de originação de serviços bancários. Este projeto não apenas focava em aumentar a segurança em transações bancárias, mas também visava enriquecer a experiência digital do cliente por meio de tecnologias avançadas de validação digital de identidade.

Pablo Pascoalino, Gerente Antifraude II no Banco Master, destaca a motivação para a parceria: “A nossa parceria com a Unico começou no ano passado, onde no primeiro trimestre nós identificamos oportunidades nos fluxos atuais de jornadas de originação, inicialmente. A Unico entrou no processo para agregar por conta do tamanho da base de informações que tem hoje e da confiabilidade que nós entendemos em todo o processo.”

A escolha estratégica de integrar a biometria facial reflete o compromisso com a inovação e a segurança em transações bancárias: “Hoje, o Banco Master utiliza a biometria facial, principalmente,  nas nossas jornadas de originação,” explica Pascoalino. Esta abordagem não só melhorou os mecanismos de autenticação como também assegurou que os processos de verificação fossem tão seguros quanto fluidos.

Pascoalino ressalta a importância da transparência e da segurança proporcionada pela colaboração: “Foi pela transparência que a gente tem entre as instituições e sabendo que os dois prezam justamente por uma identidade segura dos nossos clientes.”

Essa etapa inicial de parceria definiu as bases para futuras inovações e ajustes nos processos de verificação de identidade, garantindo que o Banco Master se mantivesse na linha de frente da segurança em transações bancárias e eficiência.

Leia também: Como as tecnologias de verificação de identidade ajudam a promover segurança digital no seu negócio

Implementação e Impactos Iniciais

A fase inicial da implementação da parceria entre a Unico e o Banco Master focou em um dos produtos mais estratégicos do banco: o cartão consignado. Este período foi crucial para testar e ajustar as soluções de validação digital de identidade proporcionadas pela Unico, visando uma integração que respeitasse a segurança e a experiência dos usuários.

Pablo Pascoalino relata os primeiros sucessos da parceria: “Nós começamos a jornada em abril do ano passado. Começamos com um produto fazendo rollout assistido e o resultado foi tão positivo que o próprio time comercial já percebeu essa evolução.”

A implementação eficaz e o feedback positivo do time comercial destacam tanto a melhoria na segurança em transações bancárias, quanto a experiência do usuário aprimorada. A introdução de reconhecimento facial biométrico no processo de originação proporcionou uma autenticação mais segura e fluida, um fator fundamental para o Banco Master.

Pascoalino acrescenta: “E assim que a gente começou com o processo novo, reformulamos toda a nossa jornada de formalização. E, com essa parceria com a Unico, foi um mix de sucesso porque os clientes perceberam que a jornada ficou mais fluida, e, ao mesmo tempo, a gente conseguiu garantir a segurança da jornada”.

Descubra: Passwordless authentication: como a biometria será essencial em um novo contexto sem senhas

Expansão e Resultados Consolidados

Após o sucesso inicial, a implementação das soluções de validação digital de identidade proporcionadas pela Unico expandiu-se rapidamente para abranger todas as jornadas de originação do Banco Master. 

A abordagem inicial, focada em um único produto, provou ser tão eficaz que, até o final de maio de 2023, todas as operações de originação já contavam com as tecnologias da Unico.

Pablo Pascoalino explica a rápida adoção e os efeitos positivos dessa expansão: “Começamos com esse primeiro produto, logo na sequência fizemos rollout para outros produtos por conta da evolução natural do processo e em final de maio de 2023 a gente já tinha a Unico em 100% das nossas jornadas de originação.”

Essa expansão foi ainda maior no segundo semestre de 2023, onde a instituição começou a evoluir seus canais e a Unico passou a fazer parte, também, dos canais digitais do banco.

Esses desenvolvimentos mostram como a parceria evoluiu para uma colaboração mais abrangente, impactando positivamente não apenas os processos de originação, mas também a maneira como o Banco Master interage com seus clientes, garantindo uma jornada mais segura e agradável para todos.

Leia também: Conheça as principais soluções de identificação de fraudes para bancos e fintechs

Os Números Não Mentem

A parceria entre o Banco Master e a Unico além de transformar processos, gerou benefícios mensuráveis e significativos. Um dos aspectos mais impactantes foi o retorno sobre o investimento, que reflete diretamente o sucesso e a eficácia das soluções implementadas.

O ROI em 2023 foi impressionante, com dez vezes o valor investido, graças à prevenção de fraudes e melhoria na taxa de aprovação antifraude, uma das maiores do mercado. Esses números provam a eficácia das tecnologias de validação digital de identidade adotadas, que reforçam a segurança e a confiança nas jornadas bancárias. 

Os clientes do Banco Master desfrutam de um processo seguro e sem fricções, o que, naturalmente, diminui as tentativas de fraude, uma vez que os fraudadores percebem o sistema robusto implementado.

“Nesse processo, naturalmente, eles vão acabar indo para outras instituições que estão em um modelo e em uma maturidade diferentes da do Banco Master hoje,” complementa Pascoalino.

Entenda mais: A importância da assertividade no reconhecimento de rosto para barrar fraudes em bancos 

Avançando com Segurança e Eficiência

A parceria entre Unico e Banco Master é um perfeito exemplo de como a tecnologia pode transformar os serviços financeiros. “Segurança, agilidade, eficiência e a melhoria da satisfação dos nossos clientes”, resume Pascoalino. 

A validação digital de identidade e o reconhecimento facial biométrico são mais do que apenas ferramentas; são o futuro da segurança em transações bancárias. Confira todos os detalhes dessa parceria em um vídeo exclusivo com Pablo Pascoalino.

Conheça mais sobre as soluções inovadoras da Unico! Acesse unico.io e veja como nossas tecnologias podem ser aplicadas ao seu contexto de negócios, impulsionando a transformação digital na sua organização.